錢寶網的模式可以用幾個關鍵詞概括:微商、傳銷、龐氏騙局

來源:互金偵探綜合自互聯網金融電訊、華夏時報等

12月27日,江蘇省南京市公安局官方微博“平安南京”發布消息稱:錢寶網實際控制人張小雷因涉嫌違法犯罪,于2017年12月26日,向南京市公安機關投案自首。目前南京市公安機關正在開展調查。

這個消息就像一顆重磅炸彈,迅速炸開了鍋。目前,錢寶網的官網已經無法打開。

不過,也有錢寶網的粉絲(寶粉)認為這個消息是造謠,有人說是南京市公安局官方微博被盜了,也有人說錢寶網是被黑客攻擊了,無數寶粉們始終不相信這一結果。

但是,“平安南京”微博小編回復了:“本條信息為官方發布”。

偵探從南京方面打聽到的消息是,錢寶網的老板張小雷一直被警方控制,出不去,所以自首了。

簡單而言,錢寶網的模式可以用幾個關鍵詞概括:微商、傳銷、龐氏騙局。

今年8月,有媒體報道,錢寶網上海總部已經搬空,坐實跑路。同時,投資人發現,錢寶APP已經無法提現。

幾天后,張小雷參加剪彩儀式時發表講話,囂張表示:“(黑子)死了這條心,我們一定把他揪出來!不管你是財經媒體,還是主持人,一定把你踩在腳下!因為你有悖事實、傷天害理”(見視頻)。

資料顯示,2012年錢寶網正式成立,該網的運營模式即當用戶注冊成為錢寶網會員并繳納一定數額的保證金后,便能到“任務大廳”中領取諸如觀看廣告、填寫問卷、試玩游戲等任務,完成任務后可以獲得一定的收益。

按照錢寶網資料內相關案例,如果用戶能夠繳納10萬元保證金,并保證每日完成一定量的“看廣告”任務,每月可獲最低4000元、最高過萬元的收益。

另外錢寶網也是一個微商平臺,微商店主也可以入駐錢寶網,錢寶網承諾開店只需要繳納2萬元的抵押金,如果未來店不做了,這2萬元還可以退回。

截至今年八九月時,錢寶官方聲稱用戶注冊量已超過2億,且平臺流水超過500億。這個數據是其官方公布數據(數據真實性有待警方進一步核實),如果屬實將成為中國自e租寶之后的第一大非法吸儲、非法集資平臺。

據了解,錢寶最初是由江蘇錢旺智能系統有限公司發起成立,到目前已經投資30多家公司、遍布全國10余省市的規模。

據此前媒體報道,工商信息顯示,錢寶網(南京錢寶信息傳媒有限公司)注冊資本為1000萬元,控股股東是江蘇錢旺智能系統有限公司。2014年3月、7月、8月、10月多次變更經營范圍。經營范圍涉及房產經紀、投資咨詢、計算機、網游等方面。對于其所謂的“實業投資”,在上述經營范圍內查不到相關信息。而所謂“投資足球隊、葡萄酒莊、甘油基地”等信息,網站上可查的信息也少之又少。

錢寶網出事早有征兆。早在2016年9月5日,錢寶網旗下泡寶網收到中國證券監督管理委員會山東監管局關注函指出:公司涉嫌非法發行證券。公司實際控制人張小雷控制的關聯方南京錢寶信息傳媒有限公司旗下的錢寶網電子商務交易平臺于2016年1月份發行了25000個“錢寶份額”,并承諾“錢寶份額”可折換為泡寶網公司的股票。

有媒體報道稱,實際上,早在今年4月份,錢寶就已經被上海市楊浦區市場監督管理局列入經營異常名錄,而理由,正是通過登記的住所或者經營場所無法聯系。

同時,有寶粉反映,其在咨詢錢寶客服關于錢寶在廣州的分公司的地址信息時,被答復“地址不方便告知”、“很抱歉”。錢寶多地分公司疑似已經集體跑路。

關于錢寶網的模式,偵探在2016年2月時有轉載曝光,詳見《7600萬會員、年現金流220億的錢寶網:創新奇葩還是龐氏騙局?》、《錢寶網為龐氏騙局的六大判斷》。

錢寶網——一家頗為神奇的江蘇互聯網公司卻反其道行之。它從零用戶做起,利用幾個簡單步驟——“交保證金、看廣告、做任務”滾出了堪比Google Adsense當年“日入百金”的盛況。

具體而言,當用戶注冊成為錢寶網會員并繳納一定數額的保證金后,便能到“任務大廳”中領取諸如觀看廣告、填寫問卷、試玩游戲等任務,完成任務后可以獲得一定的收益。按照錢寶網資料內相關案例,如果用戶能夠繳納10萬元保證金,并保證每日完成一定量的“看廣告”任務,每月可獲最低4000元、最高過萬元的收益。

高額的收益誘惑下,大量逐利者將真金白銀投入該網站。這種撒錢跑馬圈地的模式令不少業內人士大呼“不可能”,甚至質疑其為“龐氏騙局”。

【張小雷其人】

2003年,張小雷因為“泛美亞事件”鋃鐺入獄。

張小雷,1969年出生,時年僅34歲。

錢寶網CEO張小雷

在“泛美亞事件”中,張小雷出任泛美亞公司CEO,以“向海外輸送足球學員的名義”,先后將50多名小球員送到南美留學,并利用向小球員收取費用和向外界融資兩條途徑,總計詐騙資金約1000多萬。

這是一場驚天騙局。據當時的媒體報道稱,泛美亞公司與早年在智利西班牙聯盟俱樂部踢球的一位綽號叫做潘喬的球員合作,潘喬注冊了一家足球學校,泛美亞就是與這家單人足球學校簽定訓練合同,并付給他每月1000美元工資,外加場地費和訓練費。

然而,實際上泛美亞與潘喬簽定的是兩個不同版本的合同。

中文版本說,中國球隊是與智利西班牙聯盟俱樂部簽定訓練合同,西班牙文版本明確規定是與潘喬足球學校聯合組織球員訓練。

實際上,中國少年球員與智利西班牙聯盟俱樂部毫無關系,只是潘喬本人租了西班牙聯盟隊主球場邊角上的一小塊地方,作為中國小球員的訓練場地。

據媒體報道,泛美亞在整個事情的運作費用只有百萬元左右,小球員在烏拉圭生活條件非常窘迫。這便意味著有1000萬左右的資金不知去向。

之所以出現這種局面,完全是張小雷挪用資金造成的。

后經由媒體曝光后,張小雷因詐騙罪被判入獄。

2012年,出獄后的張小雷繼續創業并創辦了錢寶網。

錢寶網雖然有微商業務,但其最重要的業務還是分銷,因為這部分的資金量最大,也是維系錢寶網現金流的源泉。

據網貸天眼報道,被冠以做“分銷任務”名義的項目,實際就是投資理財,保證金就是本金,周期就是投資期限,工資就是收益。至于失敗罰金,從產品介紹看可能是提前贖回要扣除的違約金。據此計算,錢寶網“QBII任務”項目的年化利率高達43.6%。

雖然錢寶網宣稱其項目為分銷,但其公布的合同范本顯示,投資人與錢寶網簽訂的是股權投資協議。也就是說,一旦錢寶網不能按時還款,那也不用承擔法律責任,因為QBII意向書是股權投資協議。

偵探有話說:很多人都知道錢寶網的超高收益,是建立在龐氏基礎上,但是就像賭博,誰也不希望自己是最后的接盤俠。但是,龐氏終有玩不下去的一天。

(今年1月時偵探寫過風險提示《女神想重倉投資錢寶20萬,問我行不行?》)

有不少投資人會詢問,如果此事進入審查階段,那么投進錢寶網的錢,能不能追回?偵探樂觀估算一下,可能連30%都追不回。很明顯,錢寶網就是赤裸裸的龐氏騙局,錢寶網的業務,都是為了圈錢而做的面子業務。沒有實際的盈利能力。所以說,辦公場地,人員工資,以及年化80%的收益,用的都是投資人的資金,沒有造血功能的企業,注定是活不久的。這一天,偵探知道會來,但是不知道會是在2017年最后一周到來!可能,很多投資人,元旦都過不好了。

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