一枚假公章引發的慘案 廣發銀行慘遭7億重罰

銀監會又開出史上最大罰單!

12月8日,銀監會通報了對廣發僑興案的行政處罰結果。廣發銀行被罰7.22億元,創銀行業史上最大罰單。銀監會重拳整治市場亂象持續推進。

蘿卜章事件引發的慘案

銀監會通報如下:

今年以來,銀監會堅決貫徹以習近平同志為核心的黨中央關于防范和化解金融風險的總體要求,落實國務院的具體部署,聚焦重點風險領域和社會關切,把查處銀行業大要案作為強監管的有力抓手,堅決治理市場亂象,打擊違法違規行為。經過立案、調查、審理、審議、告知、陳述申辯意見復核等一系列法定程序后,銀監會于2017年11月21日向廣發銀行發出行政處罰決定書,依法查處了廣發銀行惠州分行違規擔保案件。

2016年12月20日,廣東惠州僑興集團下屬的2家公司在“招財寶”平臺發行的10億元私募債到期無法兌付,該私募債由浙商財險公司提供保證保險,但該公司稱廣發銀行惠州分行為其出具了兜底保函。之后10多家金融機構拿著兜底保函等協議,先后向廣發銀行詢問并主張債權。由此暴露出廣發銀行惠州分行員工與僑興集團人員內外勾結、私刻公章、違規擔保案件,涉案金額約120億元,其中銀行業金融機構約100億元,主要用于掩蓋該行的巨額不良資產和經營損失。

案發后,銀監會高度重視,立即啟動重大案件查處工作機制,牽頭組織相關部門和地方政府成立風險處置部際協調小組,多次召開部際聯席會議,采取強有力的措施摸清底數、處置風險、完善規制、堵塞漏洞,督促相關機構妥善解決個人投資者兌付問題,堅決查處違法違規行為,全力維護社會穩定和金融安全。

這是一起銀行內部員工與外部不法分子相互勾結、跨機構跨行業跨市場的重大案件,涉案金額巨大,牽涉機構眾多,情節嚴重,性質惡劣,社會影響極壞,為近幾年罕見。案發時該行公司治理薄弱,存在著多方面問題。一是內控制度不健全,對分支機構既存在多頭管理,又存在管理真空。特別是印章、合同、授權文件、營業場所、辦公場所等方面管理混亂,為不法分子從事違法犯罪活動提供了可乘之機。二是對于監管部門三令五申、設定紅線的同業、理財等方面的監管禁令,涉案機構置若罔聞,違規“兜底”,承諾保本保收益,嚴重違反法律法規,嚴重擾亂同業市場秩序,嚴重破壞金融生態。三是涉案機構采取多種方式,違法套取其他金融同業的信用,為已出現嚴重風險的企業巨額融資,掩蓋風險狀況,致使風險擴大并在一部分同業機構之間傳染,資金面臨損失,削弱了這些金融機構服務實體經濟的能力。四是內部員工法紀意識、合規意識、風險意識和底線意識薄弱,有的甚至喪失了基本的職業道德和法制觀念,形成跨部門作案小團體,與企業人員和不法中介串通作案,收取巨額好處費,中飽私囊。五是經營理念偏差,考核激勵不審慎,過分注重業績和排名,對員工行為疏于管理。在“兩個加強、兩個遏制”等多次專項治理中,均未發現相關違法違規問題,行為排查和內部檢查走過場。

銀監會堅持以事實為依據,以法律法規為準繩,對廣發銀行的違法違規行為作出處罰。機構方面,對廣發銀行總行、惠州分行及其他分支機構的違法違規行為罰沒合計7.22億元,其中,沒收違法所得17553.79萬元,并處以3倍罰款52661.37萬元,其他違規罰款2000萬元。人員方面,對廣發銀行惠州分行原行長、2名副行長和2名原紀委書記分別給予取消五年高管任職資格、警告和經濟處罰,對6名涉案員工禁止終身從事銀行業工作,對廣發銀行總行負有管理責任的高級管理人員也將依法處罰。目前,上述6名涉案員工已被依法移交司法機關處理。同時,銀監會責成廣發銀行總行按照黨規黨紀、政紀和內部規章,對總行相關高管及責任人員嚴肅處理。

下一個被處罰的銀行是誰?

銀監系統在處罰銀行的拳頭可謂越來越重,紀錄更新也越來越快。

就在上周,北京市銀監局才剛剛開出銀監系統當時最大的罰單。

11月30日,北京銀監局對民生銀行北京分行及張穎、肖野等13名責任人作出終身禁業、取消董事、高級管理人員任職資格等行政處罰,并對民生銀行北京分行給予合計2750萬元罰款的行政處罰。2750萬的巨額罰單刷新了銀監系統的罰單金額紀錄,也是11月以來開出的第二張千萬級罰單。詳細文章閱讀下面:

銀監局開2750萬元超級罰單!被罰銀行老大曾說“賺錢賺到不好意思”

銀監會副主席王兆星王兆星曾說,“目前我們的行政處罰金額已經刷新了千萬元的紀錄,未來億元級的處罰也可能會有。希望各銀行牢牢記住,違法違規或許能帶來1000萬元的收入,但是未來極有可能面臨三五千萬元的處罰。”

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