我是一名經偵,遇到P2P如何報案維權

大家好,我是一名經偵警員。

最近不法分子日益猖獗,P2P暴雷頻發,我們所有同志東奔西跑忙前忙后,我們每天都在上演真人秀集體綜藝節目:《跑路去哪兒》《悲傷大本營》《跑路吧兄弟》還有《插翅難逃》和《全力追繳》。

時間和精力有限,今天抽出點時間來跟大家聊一下,P2P案件中受害人如何通過法律來捍衛自己的權益。

先給大家解釋,非法集資和非法吸收公眾存款的區別,注意聽請看黑板:

現如今有眾多的非法組織,以投資的名義圈錢,實為非法集資,這種行為雖然違法,卻因為利益誘人而始終沒有消亡。除了廣為人知的非法集資,還有一種非法吸收公眾存款的行為。

非法吸收公眾存款罪:側重點是非法經營金融業務。但不以非法占有為目的,在主觀上是還本付息的;

而非法集資詐騙罪:它的目的就是單純的以非法占有他人錢財為目的,側重于詐騙;

具體來說:由于資金鏈斷裂,主動投案的,或是其他情況,一般情況是非吸。而卷款跑路,惡意詐騙,揮霍人民財產的,一般情況是非集;

兩者有一部分的重疊關系,但量刑的標準不同,詐騙的量刑要重的多。

下面給大家闡述辦案流程:

1 案件處理流程

1.一旦P2P平臺出事之后,波及人數眾多。動輒成百上千的受害人,過億資產。警方立案的前提是一般超過30個人報案,或者金額達到十萬以上,我們就會進行立案處理,滿足一個條件即可。

我們會初步判斷情況,達到條件后,就會受理。然后立案偵查,緊接著立即對公司經營人采取刑事拘留措施。

2.警方會對公司的股權結構,經營人,涉案資金以及賬戶等情況,開展核查;

3.會封存賬戶,并且,對借款標的情況,資金去向,開始進行收集整理,核查。

4.之后要聘請專業會計公司,對資金和賬戶,進行資產統計的工作。

5.對投資人的信息進行梳理和收集,為全國協查做準備。

這里給大家解釋一下辦案具體細則:

1. 辦案步驟不分前后,各自分工,爭取做到同步。

2. 是否能夠立案,也要依據受害者和平臺簽訂的合同是否有效。

3. 不論什么案件,辦案經費都是由國家撥付,不存在大家道聽途說要從追回資產扣除這么一說。

4. 追回的錢不會被充公,許多人糾結于報案還是不報案,是因為聽說報案了參與非法集資的錢會被沒收上繳國庫,拿不回來了。這其實是誤解。國家要沒收的是因非法集資產生的非法收益,而不是受害人的本金。

5.E租寶宣判的時候,就有投資人在后臺不斷問,說國家一共罰了e租寶和丁寧18億,是不是把我們投資人的錢都當做罰款了?這里可以肯定的說:不會。

6.國家要沒收的是因非法集資產生的非法收益,而不是受害人的本金。比如某平臺集資了1000萬,買了一套1000萬的房,一年后以1500萬賣掉,上漲的這500萬就屬于非法收益,國家予以沒收。而原來的1000萬屬于應當返還給投資人的部分。

2 報案相關問題

金融受害者只能去平臺注冊地報案嗎?xx平臺,我要不要去XX報案呀,要不要郵寄資料或者網上報案?

P2P投資的一個最大特點是投資者的分散性,廣泛分布與全國各地,如果一定要到平臺注冊地報案,既不方便也不經濟,這也是許多平臺跑路后受害人沒有報案的重要原因。

實際上來說,公安高層會指定某地公安機關具體負責偵查,但其他地方公安機關有協查的義務,受理你的訴求,記錄你的案情是不能推脫的。有的投友會反映當地報案警方不受理,你就可以把《關于辦理網絡犯罪案件適用刑事訴訟程序若干問題的意見》這個文件打印出來和他理論,或直接向其上級或者紀委監察部門投訴。

這里再給大家科普一下案件的處理過程,大家仔細聽哦:

P2P平臺的案件和傳統的經濟詐騙還是所區別:

首先,在P2P案件的處理上,法院是不要求對每個受害人進行筆錄確認的,面對成千上萬的受害人,全部郵寄資料到平臺注冊地警方的話,核對文件和收納文件是一項很重大的活動。因此以警方的通告為主,可以選擇到當地和網上報案。個人的損失金額的統計是由司法部門來統計核對確認。

基于服務器的后臺數據,所有投資人的實名信息和投資信息都是有的。而最終損失的金額,是根據后臺數據進行統計的,不是根據你的報案金額來統計的,沒有任何的紕漏和差錯,大家大可放心。

總結來說,只要案發地立案偵查了,離的遠的受害人,是不需要到案發地報案的,可以通過網上報案,或者等待全國協查。

3 全國協查

當我們對受害人的身份信息,投資信息進行統計完成后,會開展全國協查。協查的路徑是:

市公安局➜省公安廳➜公安部➜受害人所處省公安廳➜市局➜分局➜派出所

協查的信息:

1.受害人的個人身份信息

2.投資信息

主要是核對損失的資金情況,投入資金減去提現資金=最終損失

如果你沒提過現,那投入資金就是最終損失。

最后,受害人屬地的公安機關,會電話通知,進行信息登記。

但由于協查的流程復雜,各地公安機關通知的時間也不同,

所以不同區域的人,接到電話的時間是不同的,但這些,都不影響最終的司法確認。

重點:

如果沒接到電話,或者有如下情況:

a:可能你用的是親朋好友的身份證和銀行卡來投資的。

b:案發時間銀行卡丟失,身份證丟失的也不用擔心,即使沒有報案確認,基于后臺數據,也會把你的數據信息提交給法院。

c:統計的受害人有1000人,但協查確認的是900人,法院最終也是認可為1000人的,不會因為你沒確認過就不認可,最后也會根據你的損失資金來確定分配資產。沒有登記,有很多種可能,例如受害人出國了,短期回不來,或者生病住院,沒辦法出院,這些都考慮在內的。數據方面,不存在會遺漏的情況。

4 資金情況

1.資金和資產的處置

前面說過了,會成立專門的專案組,資產清查小組,以及會計和審計。原則上,如果涉案金額過大,在不影響司法程序的情況下,投資者也是可以選取代表進行監督和參與的。對資產的處置,我們會遵循應繳,全數盡繳。

2.逾期、跑路應該屬于什么性質

如果平臺發的標是真實的,做的是純中介活動,那么標的逾期,P2P平臺并無刑事責任,投資者只能通過法院提起民事訴訟要求借款人償還。當然,很多投資人是因為信任平臺才進行的投資,所以會找平臺來負責,這時候要注意溝通的方式和技巧。

因為理論上,平臺其實是沒有責任的。要努力跟平臺達成統一戰線,向借款方維權,而不是一味地逼平臺方。不過很多出現逾期、跑路的平臺是發假標或自融平臺,這就屬于非法集資犯罪行為了,由公安機關偵查,警方會調查分辨。

3.什么時候回款

在追回資金,處置資產后,要通過審計的形式,進行明確分配和處理。但是,我們公安機關,是沒有權利對資金進行任何處置的。

對案件的判決,是由法院處理的。在法院作出有效的判決之前,資產是不可能進行分配和處置的。大概要多久呢?這個不一定,一般來說,最少也要一年,在判決之后,才能對資產進行處置,而這個處置的時間,還要很久。大家積極配合相關部門調查,靜候佳音即可。

4.能回多少資金?

我們會成立專案組,資產查扣組;同時會對涉案的資產,進行凍結,扣押等司法措施。并且進行追贓程序。能追回多少,每個案件的情況不一樣。給大家一張圖參考一下:

5 受害者如何合法唯護權益

如果平臺已經暴雷,后悔及埋怨沒有任何作用,最重要的是立刻開始維權,但是大部分投資者缺乏維權知識,容易造成恐慌心理,并且人云亦云,做出很多無用功。這里提出以下建議:

1.立刻收集相關資料

包括投資合同、銀行資金流水、平臺投資記錄、充值及提現記錄等。有些情況下平臺網站打不開,合同就無法提供了,資金流水就成為了關鍵證明。

2.報警并積極配合

首先應該向問題平臺的所屬地公安局報警,提供相關材料。立案之后,問題平臺所在地的公安局會向全國公安局發協查通知,這時候投資人才可以在自己的所在地公安局報警并登記。

3.案件信息登記

有些人在踩雷之后非常焦急,比如打不進報警電話、抽不出時間去現場、不知道干什么,其實這些都不是關鍵因素,也不會對受害人的權益造成影響。最關鍵的步驟是,立案之后警方會發出公開通知,要求受害人進行“案件信息登記”,積極配合任何信息以相關部門通告為準。

最后,這段時間的金融案件頻發,影響惡劣,成千上萬的受害者,千億以上的資產。相關部門非常重視,高層領導和地方部門都已制定暴雷平臺清盤指引方針,一切從人民的利益出發!相信在案件追查和資產處理上效率會越來越高,有力化解雷潮風險,切實有效的做好本金兌付工作,盡快返還受害者本金!

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