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我是一名經偵,遇到P2P如何報案維權

大家好, 我是一名經偵警員。

最近不法分子日益猖獗, P2P暴雷頻發, 我們所有同志東奔西跑忙前忙后, 我們每天都在上演真人秀集體綜藝節目:《跑路去哪兒》《悲傷大本營》《跑路吧兄弟》還有《插翅難逃》和《全力追繳》。

時間和精力有限, 今天抽出點時間來跟大家聊一下,

P2P案件中受害人如何通過法律來捍衛自己的權益。

先給大家解釋, 非法集資和非法吸收公眾存款的區別, 注意聽請看黑板:

現如今有眾多的非法組織, 以投資的名義圈錢, 實為非法集資, 這種行為雖然違法, 卻因為利益誘人而始終沒有消亡。 除了廣為人知的非法集資, 還有一種非法吸收公眾存款的行為。

非法吸收公眾存款罪:側重點是非法經營金融業務。 但不以非法占有為目的, 在主觀上是還本付息的;

而非法集資詐騙罪:它的目的就是單純的以非法占有他人錢財為目的, 側重于詐騙;

具體來說:由于資金鏈斷裂, 主動投案的, 或是其他情況, 一般情況是非吸。 而卷款跑路, 惡意詐騙, 揮霍人民財產的, 一般情況是非集;

兩者有一部分的重疊關系, 但量刑的標準不同, 詐騙的量刑要重的多。

下面給大家闡述辦案流程:

1 案件處理流程

1.一旦P2P平臺出事之后,

波及人數眾多。 動輒成百上千的受害人, 過億資產。 警方立案的前提是一般超過30個人報案, 或者金額達到十萬以上, 我們就會進行立案處理, 滿足一個條件即可。

我們會初步判斷情況, 達到條件后, 就會受理。 然后立案偵查, 緊接著立即對公司經營人采取刑事拘留措施。

2.警方會對公司的股權結構, 經營人, 涉案資金以及賬戶等情況, 開展核查;

3.會封存賬戶, 并且, 對借款標的情況, 資金去向, 開始進行收集整理, 核查。

4.之后要聘請專業會計公司, 對資金和賬戶, 進行資產統計的工作。

5.對投資人的信息進行梳理和收集, 為全國協查做準備。

這里給大家解釋一下辦案具體細則:

1. 辦案步驟不分前后, 各自分工, 爭取做到同步。

2. 是否能夠立案, 也要依據受害者和平臺簽訂的合同是否有效。

3. 不論什么案件, 辦案經費都是由國家撥付, 不存在大家道聽途說要從追回資產扣除這么一說。

4. 追回的錢不會被充公, 許多人糾結于報案還是不報案, 是因為聽說報案了參與非法集資的錢會被沒收上繳國庫, 拿不回來了。 這其實是誤解。 國家要沒收的是因非法集資產生的非法收益, 而不是受害人的本金。

5.E租寶宣判的時候, 就有投資人在后臺不斷問, 說國家一共罰了e租寶和丁寧18億, 是不是把我們投資人的錢都當做罰款了?這里可以肯定的說:不會。

6.國家要沒收的是因非法集資產生的非法收益, 而不是受害人的本金。 比如某平臺集資了1000萬, 買了一套1000萬的房, 一年后以1500萬賣掉, 上漲的這500萬就屬于非法收益, 國家予以沒收。 而原來的1000萬屬于應當返還給投資人的部分。

2 報案相關問題

金融受害者只能去平臺注冊地報案嗎?xx平臺, 我要不要去XX報案呀, 要不要郵寄資料或者網上報案?

P2P投資的一個最大特點是投資者的分散性,

廣泛分布與全國各地, 如果一定要到平臺注冊地報案, 既不方便也不經濟, 這也是許多平臺跑路后受害人沒有報案的重要原因。

實際上來說, 公安高層會指定某地公安機關具體負責偵查, 但其他地方公安機關有協查的義務, 受理你的訴求, 記錄你的案情是不能推脫的。 有的投友會反映當地報案警方不受理, 你就可以把《關于辦理網絡犯罪案件適用刑事訴訟程序若干問題的意見》這個文件打印出來和他理論, 或直接向其上級或者紀委監察部門投訴。

這里再給大家科普一下案件的處理過程, 大家仔細聽哦:

P2P平臺的案件和傳統的經濟詐騙還是所區別:

首先, 在P2P案件的處理上, 法院是不要求對每個受害人進行筆錄確認的, 面對成千上萬的受害人, 全部郵寄資料到平臺注冊地警方的話, 核對文件和收納文件是一項很重大的活動。

因此以警方的通告為主, 可以選擇到當地和網上報案。 個人的損失金額的統計是由司法部門來統計核對確認。

基于服務器的后臺數據, 所有投資人的實名信息和投資信息都是有的。 而最終損失的金額, 是根據后臺數據進行統計的, 不是根據你的報案金額來統計的, 沒有任何的紕漏和差錯, 大家大可放心。

總結來說, 只要案發地立案偵查了, 離的遠的受害人, 是不需要到案發地報案的, 可以通過網上報案, 或者等待全國協查。

3 全國協查

當我們對受害人的身份信息, 投資信息進行統計完成后, 會開展全國協查。 協查的路徑是:

市公安局➜省公安廳➜公安部➜受害人所處省公安廳➜市局➜分局➜派出所

協查的信息:

1.受害人的個人身份信息

2.投資信息

主要是核對損失的資金情況, 投入資金減去提現資金=最終損失

如果你沒提過現, 那投入資金就是最終損失。

最后,受害人屬地的公安機關,會電話通知,進行信息登記。

但由于協查的流程復雜,各地公安機關通知的時間也不同,

所以不同區域的人,接到電話的時間是不同的,但這些,都不影響最終的司法確認。

重點:

如果沒接到電話,或者有如下情況:

a:可能你用的是親朋好友的身份證和銀行卡來投資的。

b:案發時間銀行卡丟失,身份證丟失的也不用擔心,即使沒有報案確認,基于后臺數據,也會把你的數據信息提交給法院。

c:統計的受害人有1000人,但協查確認的是900人,法院最終也是認可為1000人的,不會因為你沒確認過就不認可,最后也會根據你的損失資金來確定分配資產。沒有登記,有很多種可能,例如受害人出國了,短期回不來,或者生病住院,沒辦法出院,這些都考慮在內的。數據方面,不存在會遺漏的情況。

4 資金情況

1.資金和資產的處置

前面說過了,會成立專門的專案組,資產清查小組,以及會計和審計。原則上,如果涉案金額過大,在不影響司法程序的情況下,投資者也是可以選取代表進行監督和參與的。對資產的處置,我們會遵循應繳,全數盡繳。

2.逾期、跑路應該屬于什么性質

如果平臺發的標是真實的,做的是純中介活動,那么標的逾期,P2P平臺并無刑事責任,投資者只能通過法院提起民事訴訟要求借款人償還。當然,很多投資人是因為信任平臺才進行的投資,所以會找平臺來負責,這時候要注意溝通的方式和技巧。

因為理論上,平臺其實是沒有責任的。要努力跟平臺達成統一戰線,向借款方維權,而不是一味地逼平臺方。不過很多出現逾期、跑路的平臺是發假標或自融平臺,這就屬于非法集資犯罪行為了,由公安機關偵查,警方會調查分辨。

3.什么時候回款

在追回資金,處置資產后,要通過審計的形式,進行明確分配和處理。但是,我們公安機關,是沒有權利對資金進行任何處置的。

對案件的判決,是由法院處理的。在法院作出有效的判決之前,資產是不可能進行分配和處置的。大概要多久呢?這個不一定,一般來說,最少也要一年,在判決之后,才能對資產進行處置,而這個處置的時間,還要很久。大家積極配合相關部門調查,靜候佳音即可。

4.能回多少資金?

我們會成立專案組,資產查扣組;同時會對涉案的資產,進行凍結,扣押等司法措施。并且進行追贓程序。能追回多少,每個案件的情況不一樣。給大家一張圖參考一下:

5 受害者如何合法唯護權益

如果平臺已經暴雷,后悔及埋怨沒有任何作用,最重要的是立刻開始維權,但是大部分投資者缺乏維權知識,容易造成恐慌心理,并且人云亦云,做出很多無用功。這里提出以下建議:

1.立刻收集相關資料

包括投資合同、銀行資金流水、平臺投資記錄、充值及提現記錄等。有些情況下平臺網站打不開,合同就無法提供了,資金流水就成為了關鍵證明。

2.報警并積極配合

首先應該向問題平臺的所屬地公安局報警,提供相關材料。立案之后,問題平臺所在地的公安局會向全國公安局發協查通知,這時候投資人才可以在自己的所在地公安局報警并登記。

3.案件信息登記

有些人在踩雷之后非常焦急,比如打不進報警電話、抽不出時間去現場、不知道干什么,其實這些都不是關鍵因素,也不會對受害人的權益造成影響。最關鍵的步驟是,立案之后警方會發出公開通知,要求受害人進行“案件信息登記”,積極配合任何信息以相關部門通告為準。

最后,這段時間的金融案件頻發,影響惡劣,成千上萬的受害者,千億以上的資產。相關部門非常重視,高層領導和地方部門都已制定暴雷平臺清盤指引方針,一切從人民的利益出發!相信在案件追查和資產處理上效率會越來越高,有力化解雷潮風險,切實有效的做好本金兌付工作,盡快返還受害者本金!

最后,受害人屬地的公安機關,會電話通知,進行信息登記。

但由于協查的流程復雜,各地公安機關通知的時間也不同,

所以不同區域的人,接到電話的時間是不同的,但這些,都不影響最終的司法確認。

重點:

如果沒接到電話,或者有如下情況:

a:可能你用的是親朋好友的身份證和銀行卡來投資的。

b:案發時間銀行卡丟失,身份證丟失的也不用擔心,即使沒有報案確認,基于后臺數據,也會把你的數據信息提交給法院。

c:統計的受害人有1000人,但協查確認的是900人,法院最終也是認可為1000人的,不會因為你沒確認過就不認可,最后也會根據你的損失資金來確定分配資產。沒有登記,有很多種可能,例如受害人出國了,短期回不來,或者生病住院,沒辦法出院,這些都考慮在內的。數據方面,不存在會遺漏的情況。

4 資金情況

1.資金和資產的處置

前面說過了,會成立專門的專案組,資產清查小組,以及會計和審計。原則上,如果涉案金額過大,在不影響司法程序的情況下,投資者也是可以選取代表進行監督和參與的。對資產的處置,我們會遵循應繳,全數盡繳。

2.逾期、跑路應該屬于什么性質

如果平臺發的標是真實的,做的是純中介活動,那么標的逾期,P2P平臺并無刑事責任,投資者只能通過法院提起民事訴訟要求借款人償還。當然,很多投資人是因為信任平臺才進行的投資,所以會找平臺來負責,這時候要注意溝通的方式和技巧。

因為理論上,平臺其實是沒有責任的。要努力跟平臺達成統一戰線,向借款方維權,而不是一味地逼平臺方。不過很多出現逾期、跑路的平臺是發假標或自融平臺,這就屬于非法集資犯罪行為了,由公安機關偵查,警方會調查分辨。

3.什么時候回款

在追回資金,處置資產后,要通過審計的形式,進行明確分配和處理。但是,我們公安機關,是沒有權利對資金進行任何處置的。

對案件的判決,是由法院處理的。在法院作出有效的判決之前,資產是不可能進行分配和處置的。大概要多久呢?這個不一定,一般來說,最少也要一年,在判決之后,才能對資產進行處置,而這個處置的時間,還要很久。大家積極配合相關部門調查,靜候佳音即可。

4.能回多少資金?

我們會成立專案組,資產查扣組;同時會對涉案的資產,進行凍結,扣押等司法措施。并且進行追贓程序。能追回多少,每個案件的情況不一樣。給大家一張圖參考一下:

5 受害者如何合法唯護權益

如果平臺已經暴雷,后悔及埋怨沒有任何作用,最重要的是立刻開始維權,但是大部分投資者缺乏維權知識,容易造成恐慌心理,并且人云亦云,做出很多無用功。這里提出以下建議:

1.立刻收集相關資料

包括投資合同、銀行資金流水、平臺投資記錄、充值及提現記錄等。有些情況下平臺網站打不開,合同就無法提供了,資金流水就成為了關鍵證明。

2.報警并積極配合

首先應該向問題平臺的所屬地公安局報警,提供相關材料。立案之后,問題平臺所在地的公安局會向全國公安局發協查通知,這時候投資人才可以在自己的所在地公安局報警并登記。

3.案件信息登記

有些人在踩雷之后非常焦急,比如打不進報警電話、抽不出時間去現場、不知道干什么,其實這些都不是關鍵因素,也不會對受害人的權益造成影響。最關鍵的步驟是,立案之后警方會發出公開通知,要求受害人進行“案件信息登記”,積極配合任何信息以相關部門通告為準。

最后,這段時間的金融案件頻發,影響惡劣,成千上萬的受害者,千億以上的資產。相關部門非常重視,高層領導和地方部門都已制定暴雷平臺清盤指引方針,一切從人民的利益出發!相信在案件追查和資產處理上效率會越來越高,有力化解雷潮風險,切實有效的做好本金兌付工作,盡快返還受害者本金!